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山東省融資性擔保公司管理暫行辦法 魯金辦發[2010]9號
 

山東省金融工作辦公室     

山東省發展和改革委員會

山東省經濟和信息化委員會

山東省財政廳  

山東省商務廳

山東省工商行政管理局

人民銀行濟南分行

山東銀監局

青島銀監局

魯金辦發[2010]9號

關于印發《山東省融資性擔保公司

管理暫行辦法》的通知

各市人民政府,各縣(市、區)人民政府,省政府各部門、各直屬機構,各大企業,各高等院校:

為加強對融資性擔保公司的監督管理,規范融資性擔保行為,促進融資性擔保行業健康發展,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀監會等七部委2010年第3號令)等法律規定,山東省金融工作辦公室、山東省發展和改革委員會、山東省經濟和信息化委員會、山東省財政廳、山東省商務廳、山東省工商行政管理局、人民銀行濟南分行、山東銀監局、青島銀監局制定了《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》,經省政府批準,現予公布。自公布之日起施行。

年六月二十五日

主題詞:金融  擔保  辦法  通知                           

山東省金融工作辦公室                  2010625日印發 

                                        (共印   份)

山東省融資性擔保公司管理暫行辦法

  第一章  總  則

第一條  為加強對融資性擔保公司的監督管理,規范融資性擔保行為,促進融資性擔保行業健康發展,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀監會等七部委2010年第3號令)等規定,制定本暫行辦法。

第二條  在山東省轄區內設立融資性擔保公司及分支機構,從事融資性擔保業務活動,適用本暫行辦法。

第三條  本暫行辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構和小額貸款公司等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本暫行辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立,經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。

本暫行辦法所稱監管部門是指山東省金融工作辦公室(以下簡稱“省金融辦”)和各設區市、縣(市、區)金融辦或設區市、縣(市、區)政府確定的部門(以下簡稱“監管部門”)。

第四條  融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則,建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來,應當遵循誠實守信的原則,并遵守合同的約定。

第五條  融資性擔保公司依法開展業務,不受任何機關、單位和個人的干涉。

第六條  融資性擔保公司開展業務,應當遵守法律、法規和本暫行辦法的規定,不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第七條  融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則,不得從事不正當競爭。

第八條  融資性擔保公司由各級人民政府實施屬地管理。

各設區市、縣(市、區)人民政府是本轄區融資性擔保公司風險防范處置的第一責任人。

第九條  省金融辦是全省融資性擔保業務的監管部門,負責全省融資性擔保機構的準入、退出、日常監管和風險防范及融資性擔保機構管理政策的制定,并負責向省政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

各設區市、縣(市、區)監管部門負責本轄區融資性擔保機構的日常監管、風險處置,并負責向同級人民政府和上級監管部門報告工作。

第二章  設立、變更和終止

第十條  設立融資性擔保公司及其分支機構,應當經省金融辦審查批準。

經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構,由省金融辦頒發經營許可證,并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,外商投資設立融資性擔保公司,還應當按照國家和山東省有關規定辦理相關審批手續。

任何單位和個人未經省金融辦批準不得經營融資性擔保業務,不得在名稱中使用融資性擔保字樣,法律、行政法規另有規定的除外。

第十一條  設立融資性擔保公司,應當具備下列條件:

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

(二)有具備持續出資能力的股東。

(三)有符合本暫行辦法規定的注冊資本。

(四)有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

(五)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

(六)有符合要求的營業場所。

(七)省金融辦規定的其他審慎性條件。

第十二條  擔任融資性擔保公司董事、監事或高級管理人員,應當按照國家有關規定接受和通過監管部門的任職資格考核。

第十三條  設立各類融資性擔保公司必須具備最低限額的注冊資本:

(一)跨省(自治區、直轄市)開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于3億元;

(二)在省內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于1億元;

(三)在省內設區市范圍內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于5000萬元;

(四)在省內縣域范圍內開展融資性擔保業務的注冊資本不得低于2000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十四條  自然人投資入股融資性擔保公司,股東人數不得少于2名,應當符合以下條件: 

(一)有完全民事行為能力。

(二)無犯罪記錄和不良信用記錄。

(三)有較強的抗風險能力和資金實力,入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。

(四)省金融辦規定的其他審慎性條件。

企業法人投資入股融資性擔保公司,應當符合以下條件:

(一)在工商行政管理部門登記注冊,具有法人資格。

(二)法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。

(三)企業法人有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

(四)有較強的經營管理能力,財務狀況良好,入股前2個會計年度連續盈利。

(五)入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。

(六)公司治理良好,內部控制健全有效。

(七)省金融辦規定的其他審慎性條件。

第十五條  融資性擔保公司第一大股東或主發起人除應符合上述條件外,一般應當是主營業務突出、信用優良、實力雄厚的當地骨干企業,凈資產5000萬元以上且資產負債率不超過70%,財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利且2年凈利潤累計總額在1000萬元以上。

第十六條  設立融資性擔保公司,應向監管部門提交下列文件、資料:

(一)申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

(二)可行性研究報告。

(三)章程草案。

(四)工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

(五)股東名冊及其出資額、股權結構。

(六)股東出資的驗資證明、主體資格證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。

(七)擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。

(八)經營發展戰略和規劃。

(九)營業場所證明材料。

(十)省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第十七條  按照方便申報和節約成本原則,融資性擔保公司的設立可以由申請人向擬注冊縣(市、區)或設區市監管部門就近申報。由縣(市、區)或設區市監管部門進行申報輔導,幫助做好可行性研究論證等工作。省金融辦按規定審批。

在金融創新示范縣設立融資性擔保公司,由縣(市、區)監管部門進行申報輔導,省金融辦按規定作出批準或不予批準的決定。

省屬或中央駐魯企業設立融資性擔保公司,由申請人向省金融辦提出申請,并提供國有資產管理部門批準函,由省金融辦負責申報輔導,并按規定作出批準或不予批準的決定;省屬或中央駐魯企業已設立融資性擔保公司并正常開展業務的,原則上不再新批設立融資性擔保公司。

第十八條  經批準的融資性擔保公司應自省金融辦頒發經營許可證之日起1個月內向工商行政管理部門申請設立登記,3個月內開業。逾期未開業的,由監管部門收回經營許可證。

第十九條  融資性擔保公司有下列變更事項之一的,應當經省金融辦批準:

(一)變更名稱。

(二)變更組織形式。

(三)變更注冊資本。

(四)變更公司住所。

(五)調整業務范圍。

(六)變更董事、監事和高級管理人員。

(七)變更持有5%以上股權的股東。

(八)分立或者合并。

(九)修改章程。

(十)省金融辦規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及經營許可證事項的,由省金融辦換發經營許可證;變更事項涉及公司登記或備案事項的,經省金融辦審查批準后,憑批準文件或經營許可證向工商行政管理部門申請變更登記或備案;變更事項涉及國有資產產權登記、國有資產轉讓的,按國家有關規定辦理有關審批手續。

上述變更事項的受理、審查和決定,按照融資性擔保公司設立申請的權限和程序辦理。省金融辦按規定作出核準或不予核準的決定。

第二十條  融資性擔保公司可根據業務發展需要,跨省(自治區、直轄市)、設區市、縣(市、區)設立分支機構。

融資性擔保公司申請設立分支機構,應當具備以下條件:

(一)機構設立2年以上,且在保責任余額與凈資產的比例不低于15%

(二)經營管理規范,信用狀況優良,沒有違法、違規經營記錄。

(三)擬任分支機構負責人應當取得高級管理人員資格。

(四)省金融辦規定的其他審慎性條件。

第二十一條  除上述條件外,融資性擔保公司跨省(自治區、直轄市)設立分支機構,其注冊資本不低于3億元;跨設區市設立分支機構,其注冊資本不低于1億元;跨縣(市、區)設立分支機構,其注冊資本不低于5000萬元。

第二十二條  融資性擔保公司對每個分支機構應當撥付不少于設立融資性擔保公司最低注冊資本要求的營運資本;融資性擔保公司各分支機構營運資金總額不得超過融資性擔保公司注冊資本的50%

第二十三條  融資性擔保公司申請設立分支機構,需向擬設分支機構所在地監管部門提交下列文件和資料:

(一)設立分支機構申請報告(應當載明擬設立分支機構的名稱、住所、負責人、營運資金數額等)、可行性研究報告、董事會(股東會)決議、法人授權書及法人營業執照副本復印件。

(二)法人所在地監管部門出具的同意函。

(三)具有法定資格的會計師事務所出具的該融資性擔保公司最近2年的財務審計報告。

(四)工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

(五)擬任分支機構負責人高級管理人員資格證明。

(六)營業場所證明材料。

(七)省金融辦要求的其他文件和資料。

第二十四條  融資性擔保公司跨省(自治區、直轄市)設立分支機構,應當征得省金融辦同意,并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準。其他省(自治區、直轄市)融資性擔保公司來山東省設立分支機構,應當憑該公司所在地監管部門同意設立分支機構的證明,按照省金融辦設立融資性擔保公司的有關要求辦理。

融資性擔保公司跨設區市、縣(市、區)設立分支機構,應當征得所在設區市、縣(市、區)監管部門同意,并經擬設立分支機構所在設區市監管部門審查,報省金融辦批準。

未設立分支機構的融資性擔保公司不得超出監管部門批準的地域范圍開展業務。

第二十五條  融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的,應當經監管部門審查批準,并停止有關業務。

第二十六條  融資性擔保公司有重大違法經營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

第二十七條  融資性擔保公司解散或被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算,按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。

擔保責任解除前,公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

第二十八條  融資性擔保公司清算結束后,清算組應當將清算結果報告監管部門確認。融資性擔保公司憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,按國家有關規定辦理有關審批手續。

第二十九條  融資性擔保公司不能清償到期債務,并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的,應當依法實施破產。

第三十條  設區市、縣(市、區)監管部門對終止經營的轄區內融資性擔保公司及其分支機構應當予以公告,收回經營許可證,并報省金融辦備案。

省金融辦對終止經營的省屬和中央駐魯企業設立的融資性擔保公司及其分支機構以及外省(自治區、直轄市)融資性擔保公司設立的分支機構應當予以公告,收回經營許可證。

融資性擔保公司在經營許可證被收回后,應當依法向工商行政管理部門辦理工商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,按國家有關規定辦理有關審批手續。

第三章  業務范圍

第三十一條  融資性擔保公司經省金融辦批準,可以經營下列部分或全部融資性擔保業務: 

(一)貸款擔保。

(二)票據承兌擔保。

(三)貿易融資擔保。

(四)項目融資擔保。

(五)信用證擔保。

(六)其他融資性擔保業務。

第三十二條  融資性擔保公司經省金融辦批準,可以兼營下列部分或全部業務:

(一)訴訟保全擔保。

(二)投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

(三)與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

(四)以自有資金進行投資。

(五)省金融辦規定的其他業務。

第三十三條  融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務,但應當同時符合以下條件:

(一)近2年無違法、違規不良記錄。

(二)省金融辦規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足前款規定的條件外,注冊資本應當不低于1億元,并連續營業2年以上。

第三十四條  融資性擔保公司不得從事下列活動:

(一)吸收存款。

(二)發放貸款。

(三)受托發放貸款。

(四)受托投資。

(五)省金融辦規定不得從事的其他活動。

融資性擔保公司從事非法集資活動的,由有關部門依法予以查處。

第四章 經營規則和風險控制

第三十五條  融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構,完善議事規則、決策程序和內審制度,保持公司治理的有效性。

跨省(自治區、直轄市)設立分支機構的融資性擔保公司,應當設2名以上的獨立董事。

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